Jika Anda tidak terbiasa dengan verify kiting, ini melibatkan penulisan cek buruk dari satu rekening financial institution untuk meningkatkan ukuran rekening financial institution lain. Jika Anda memiliki cukup banyak akun, Anda dapat menggelembungkan ukuran masing-masing akun secara artifisial sehingga seolah-olah Anda memiliki uang nyata … sampai seseorang mengetahui skema Anda.
Fred Boukzam memiliki 15 Ponderosa Steakhouses ketika dia terjebak dalam apa yang mungkin merupakan skema check-kiting terbesar yang pernah melanda Ohio utara. Dia menulis cek dari masing-masing dari 15 rekening Ponderosa Steakhouse miliknya untuk membagikan uang palsu dengan whole sekitar $824 juta, menurut Akron Beacon Journal. Skema tersebut berlangsung selama 21 bulan sebelum FirstMerit Financial institution menyadari bahwa mereka kehilangan jutaan dari permainan check-kiting yang dimainkan Boukzam. Lebih dari 44.000 pemeriksaan dilibatkan, dengan jumlah pemeriksaan meningkat menjadi lebih dari 300 per hari.
Boukzam mengaku bersalah pada 2008 dan berakhir dengan hukuman penjara 33 bulan, menurut Akron Beacon Journal. Saat Anda mencairkan $4,9 juta hingga $4,25 juta dalam bentuk cek sehari, itu menjadi terlalu besar untuk ditolak. Sembilan dari 15 restorannya tutup. Namun, pemilik dua bangunan yang disewa Boukzam untuk restorannya membuka prasmanan baru, mengubah namanya menjadi Christine’s House Buffet and Grill dan menyajikan makanan berkualitas lebih tinggi. Anda masih dapat menemukan Ponderosa Steakhouses di Midwest (dan satu di Florida), tetapi mereka tidak memiliki kehadiran seperti dulu.
